Double liability and bank risk taking
Información y Resumen:
Autor(es): GROSSMAN, RICHARD
Titulo seriado: Journal of Money, Credit and Banking. 33(2):143-159; parte 1, mayo 2001
Fecha de publicación: 01.mayo.2001
Resumen: Este artículo examina la doble responsabilidad (doble responsabilidad implica que cada accionista será responsable no sólo del monto invertido en cada una de sus acciones sino también del monto de su valor par) y su impacto sobre la toma de riesgos, evocando el periodo previo a la Gran Depresión de los Estados Unidos. Bajo un esquema de doble responsabilidad, los accionistas de bancos quebrados podrían perder adicionalmente al precio de las acciones inicialmente adquiridas, un monto equivalente al valor par de sus acciones. El artículo analiza si los bancos constituidos en estados donde impera un esquema de doble responsabilidad asumen menos riesgo que aquellos pertenecientes a estados donde opera el esquema convencional de responsabilidad limitada. Los resultados sugieren que si bien la doble responsabilidad reduce la toma de riesgo, no garantiza la estabilidad de los bancos en tiempos de estrechez financiera expandida.
Páginas: 143-159
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Ubicación: Journal of Money, Credit and Banking. 33(2):143-159; parte 1, mayo 2001
Código SBIF: R68
